Desafíos y Oportunidades en el Cumplimiento Financiero de 2025
En el dinámico mundo de las finanzas, el cumplimiento de las
normativas es crucial para asegurar la estabilidad del sistema. La frase clave
de enfoque, “Compliance Financiera”, destaca la importancia de este aspecto.
Con los recientes desarrollos en el sector, las instituciones enfrentan
desafíos y oportunidades significativas.
Compliance Financiera: Multas Significativas
En los últimos años, las sanciones por incumplimiento de normativas han aumentado
considerablemente. De julio de 2023 a junio de 2024, la Comisión Australiana de
Valores e Inversiones (ASIC) impuso multas que alcanzaron un total de 92 millones
de dólares. Estas multas reflejan la creciente presión sobre las instituciones
para adherirse a estrictas regulaciones financieras.
Nuevas Regulaciones Digitales: El Rol de DORA
La Comisión Europea introdujo, el 29 de noviembre de 2024, el Reglamento
de Implementación de la Comisión (UE) 2024/2956, conocido como DORA. Este
reglamento establece estándares técnicos detallados para el Acta de
Resiliencia Digital Operativa, marcando un paso hacia la adaptabilidad
digital frente a las amenazas cibernéticas.
Compliance Financiera y Actualizaciones en el CRR
Las actualizaciones en el Capital Requirements Regulation (CRR), publicadas el
12 de noviembre de 2024, tienen como objetivo la diversificación de exposiciones
al por menor. Estas medidas buscan mejorar la estabilidad financiera en la
Unión Europea, adaptándose a las necesidades cambiantes del mercado.
Retos de Mandelas Conflictos: AML y PSD3
Europa enfrenta el complejo desafío de cumplir con regulaciones conflictivas
como las leyes contra el lavado de dinero (AML) y la Directiva de Servicios
de Pago 3 (PSD3). La demanda de pagos instantáneos complica aún más este
panorama normativo.
Perspectivas Fiscales: Introducción de Impuestos en Bélgica
En el ámbito de la fiscalidad, Bélgica está evaluando la posibilidad de
incorporar un impuesto a las ganancias de capital en la venta de acciones.
Esta propuesta forma parte de las negociaciones para conformar un nuevo
gobierno y podría tener implicaciones significativas para los inversores.