Cómo Actualizar el Form ADV en 2025: Claves para Cumplir con la SEC
La nueva temporada de actualización del Form ADV ya está aquí, y los asesores financieros deben preparar sus documentos antes del 31 de marzo de 2025 para asegurar el cumplimiento con la SEC. Amigo, sabemos que esta es una tarea esencial, por eso te traemos las recomendaciones del ACA Group para que todo salga perfecto.
La importancia del Form ADV en 2025
El Form ADV es un documento clave para los asesores de inversión, y este año, la fecha límite para su actualización es el 31 de marzo de 2025. Es imperativo financiar las cuentas del IARD, al menos una semana antes de esta fecha, para evitar retrasos. Recuerda que las tarifas de registro oscilan entre $40 y $225, dependiendo del RAUM de cada asesor.
Revisiones obligatorias en el Form ADV
Las actualizaciones anuales del Form ADV ofrecen una oportunidad para evaluar requisitos estatales adicionales y ajustar las tarifas. Una revisión constante y la consistencia en las partes 1A, 2A, 2B y 3 son esenciales para que todo esté en orden. Este año, es crucial eliminar cualquier información desactualizada, amigo, como las referencias a riesgos de COVID-19 que ya no son relevantes.
Enfoques de la SEC: marketing, inteligencia artificial y más
La SEC tiene áreas de especial interés para 2025, y un foco principal es el marketing, seguido de la inteligencia artificial, riesgos de externalización y conflictos de interés. Ya se han identificado errores comunes en la divulgación del Form ADV. Así que si tu firma utiliza inteligencia artificial en sus procesos de inversión, evalúa cuidadosamente los riesgos asociados, bro.
Compliance y ciberseguridad: seguir las recomendaciones del ACA Group
El ACA Group nos recuerda que el compliance con normas de competencia, ciberseguridad y regulación es vital. Su guía resalta la importancia de trabajar con proveedores externos de manera segura. Las áreas problemáticas incluyen conflictos relacionados con activos, tarifas no estándar y asesores en capacidades duales. No olvides seguir estas pautas para evitar problemas.