Form ADV 2025: Guía Esencial para Asesores de Inversión
La actualización del Form ADV en 2025 se presenta como un componente crucial para los asesores de inversión. La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) ha establecido nuevas directrices, haciendo hincapié en áreas clave de cumplimiento. Con la fecha límite del 31 de marzo de 2025, es vital mantener las cuentas de IARD correctamente financiadas para evitar cualquier problema en el sistema debido al exceso de tráfico.
Form ADV 2025: Fecha Límite y Cumplimiento
Los asesores deben estar atentos a la estructura de tarifas que depende de los activos bajo gestión regulatoria (RAUM), con un rango establecido entre $40 y $225. Es esencial que los avisos estatales se actualicen reflejando estas tarifas, asegurando consistencia en todas las secciones del Form ADV, incluyendo Partes 1A, 2A, 2B y 3.
Importancia de los Cambios Materiales en el Form ADV
Los cambios significativos en el Item 2 del Form ADV Parte 2A deben ser reportados sin excepción. La SEC ha destacado varias áreas importantes para 2025, como el marketing, el uso de inteligencia artificial (AI), y la subcontratación, además de los conflictos de interés potenciales.
Marketing y Subcontratación: Un Enfoque Crítico
Cuando los asesores utilizan herramientas de inversión potenciadas por AI, deben tener en cuenta los riesgos, especialmente aquellos concernientes al alineamiento de productos financieros complejos con los perfiles de riesgo de sus clientes. La SEC ha expresado preocupaciones sobre las recomendaciones automatizadas y las prácticas de participación digital.
Riesgos Asociados con la AI y la Subcontratación
La subcontratación también está en el punto de mira, y se subraya la necesidad de cumplir con los estándares de competencia, las regulaciones de ciberseguridad, y otras normativas relevantes. Estas áreas han sido destacadas por la SEC para garantizar la integridad y efectividad del proceso de gestión de inversiones.
Asesoría Profesional y Recursos Disponibles
La fuente principal de esta guía, el ACA Group, ofrece una orientación completa sobre cómo abordar el proceso de actualización del Form ADV. Los asesores de inversión deben aprovechar estos recursos para asegurarse de que sus prácticas cumplen las normativas más recientes y enfrentan adecuadamente los desafíos emergentes en la industria.