Form ADV: Claves para Asesores de Inversión en 2025
Amigos, si alguna vez te has preguntado cómo los asesores de inversión deben preparar su Form ADV de cara a la fecha límite del 2025, este artículo te viene como anillo al dedo. La SEC ha establecido objetivos claros para asegurar que el formulario se actualice adecuadamente antes del 31 de marzo de 2025, especialmente para aquellos cuyo año fiscal termina el 31 de diciembre.
Actualización del Form ADV: Recomendaciones Esenciales
Para los asesores de inversión es fundamental seguir las indicaciones de ACA Group para completar el Formulario ADV. Es esencial asegurar que la cuenta IARD esté correctamente financiada antes de realizar cualquier presentación. La falta de fondos podría resultar en un rechazo del formulario. Se aconseja realizar depósitos al menos una semana antes de la fecha límite debido al tráfico intenso en el sistema.
Estructuras de Tarifas y RAUM
Las estructuras de tarifas se determinan por los activos bajo gestión regulatoria (RAUM) del asesor. El costo de registro varía entre $40 y $225, dependiendo de los activos. Además, es crucial actualizar las presentaciones de avisos estatales en el IARD para cumplir con los requisitos de tarifas estatales correspondientes.
Consistencia y Verificación del Form ADV
Una de las prioridades es asegurar la consistencia en todas las secciones del formulario. Se debe revisar minuciosamente las partes 1A, 2A, 2B y 3, garantizando que la información sobre servicios, tarifas, conflictos de interés y historial disciplinario esté actualizada y correcta.
Áreas de Enfoque Actuales de la SEC
La SEC se concentra en prácticas de marketing, el uso de inteligencia artificial, riesgos relacionados con la externalización y conflictos de interés. En particular, se presta mucha atención al uso de herramientas de IA en prácticas de marketing debido a los riesgos asociados.
Importancia de Estar Preparado
Bro, estar al tanto de estos requerimientos no solo facilita el cumplimiento normativo, sino que también posiciona a los asesores como profesionales informados y dedicados al mejor servicio. Las auditorías regulatorias de la SEC examinan rigurosamente la documentación del Form ADV, por lo que estar bien preparado es clave.
En resumen, seguir las guías de ACA Group puede jugar un papel decisivo en el éxito de la actualización del Formulario ADV. Con estos consejos y un poco de previsión, los asesores de inversión pueden afrontar el proceso de actualización con confianza y evitar cualquier inconveniente de último minuto.