Preparación Esencial para Form ADV 2025: Consejos y Errores Comunes

Amigo, el Form ADV es un documento crucial para todos los asesores de inversión, y con la actualización 2025 en puerta, es vital estar preparados. Los asesores cuyo año fiscal termina en diciembre deben presentar sus actualizaciones antes del 31 de marzo de 2025. Ignorar este plazo podría tener serias repercusiones regulatorias.

Consejos sobre la financiación de la cuenta IARD

El ACA Group recomienda encarecidamente que asegures la financiación adecuada de tu cuenta IARD. Hacerlo con anticipación evitará cualquier retraso, bro, en el sistema. Las tarifas para el Form ADV oscilan entre $40 y $225, dependiendo de tus activos.

Actualizaciones estatales y tarifas necesarias

Es esencial que los asesores actualicen sus presentaciones estatales y reflejen cualquier tarifa requerida. La orientación sobre estas obligaciones está disponible en el sitio web de IARD, por lo que no hay excusa para no estar al tanto.

Coherencia en el Form ADV

La consistencia es clave, amigo. Las secciones del Form ADV deben estar actualizadas, asegurando que la información sobre servicios, tarifas y conflictos de interés sean precisas. No te olvides de detallar cualquier cambio material, incluso si ya hiciste enmiendas durante el año.

Enfoque de la SEC para 2025

La SEC, bro, está aumentando su enfoque en áreas como marketing, inteligencia artificial y riesgos de subcontratación. Asegúrate de cumplir con la Regla de Marketing de la SEC. Los errores comunes como declaraciones incorrectas en materiales promocionales son áreas rojas. La SEC también está preocupada por los riesgos de AI y prácticas digitales.

Para concluir, querido lector, estar al tanto de estos puntos no solo garantizará que cumplas con tus obligaciones, sino que también te dará una ventaja sobre quienes ignoran estas directrices esenciales.